Den 15 mars 2009 trädde en ny lag ikraft som handlar om att banker måste vara säkra på att de transaktioner som banken utför är lagliga och inte har koppling till något brott. Lagen innebär att bankpersonal är skyldig att ställa frågor om vissa transaktioner och ibland måste be om legitimation för att säkerställa vem som utför transaktionen. Vi på Resurs Bank vill att du som kund ska kunna känna dig trygg hos oss och vi anser att det är av vikt att följa det nya regelverket.
Lagen omfattar åtgärder mot penningtvätt / finansiering av terrorism och bygger på ett direktiv från EU. Reglerna berör i stort sett hela Europa och omfattar förutom banker bl.a. inlåningsföretag, valutaväxlare, advokater, fastighetsförmedlare, revisorer och företag som handlar med dyra varor, t.ex. antikviteter, konst, ädelstenar, metaller, skrot eller transportmedel.
Resurs Bank måste göra en bedömning av risken för att banken används för penningtvätt eller terroristfinansiering. Det är därför nödvändigt för Resurs Bank att ha en god kunskap om sina kunder och dennes affärer när en affärsrelation inleds.
Om du vill bli kund i banken kan du som kund behöva besvara några frågor så att vi förstår ditt syfte och behov av våra banktjänster. Det är också obligatoriskt att legitimera sig om du vill bli kund. Legitimationskravet gäller även vid vissa löpande transaktioner. Vid insättningar kan banken även komma att ställa några ytterligare frågor till dig om varifrån pengarna kommer. Alla frågorna som ställs är utifrån de nya lagkraven och all kundinformation behandlas konfidentiellt och banksekretessen gäller som tidigare.
När det gäller juridiska personer (t.ex. företag och föreningar) måste banken kontrollera vem som är den verklige huvudmannen för den juridiska personen. Utöver att det är obligatoriskt för den juridiska personens företrädare att legitimera sig kan frågor om ägarförhållanden, t.ex. vem eller vilka som kontrollerar minst 25 procent av företaget, komma att ställas.
Läs mer om penningtvätt på Bankföreningens informationstjänst
|
Spara
Om oss
Kunder, historik
Säkerhet
